Meridian Trade Bank оштрафован на 455 тыс. евро (дополнено)

LETA
25.05.2018 17:15:00

Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) заключила административный договор с AS Meridian Trade Bank, установив для него обязанности и оштрафовав его на 455, 822 тыс. евро.

Административный договор заключен, чтобы прекратить административное дело, заведенное после очной проверки в банке, которая проходила с 27 марта по 22 июня 2017 года. 

В ходе проверки были констатированы нарушения в системе внутреннего контроля и нарушения закона о борьбе с легализацией незаконно нажитых средств. КРФК пришла к выводу, что банк не создал систему внутреннего контроля в соответствии с существующими рисками.

Заключив договор с КРФК, Meridian Trade Bank обязался такую систему разработать.

Принимая решение, комиссия учла, что банк сотрудничал с ней в рамках административного дела и обязался добровольно устранить недостатки.   

В заявлении Meridian Trade Bank отмечается, что в соответствии с договором банк обязуется полностью реализовать план мероприятий по улучшению системы внутреннего контроля по предотвращению легализации средств, нажитых преступным путем, и финансирования терроризма до осени 2019 года, а также дополнительно провести независимую оценку, чтобы предоставить КРФК гарантии полного соответствия требованиям нормативных актов.

С момента проверки в начале 2017 года банк внедрил ряд существенных систематических улучшений в сфере соответствия, активная работа продолжится и после заключения договора. В 2016 и 2017 годах банк инвестировал в систему внутреннего контроля по предотвращению легализации средств, нажитых преступным путем, информационных систем и сотрудников более 1,5 млн евро и в этом году планирует вложить еще до 1 млн евро.

В 2017 году в банке началась реструктуризация бизнеса с фокусом на местных клиентов и отказом от обслуживания клиентов и продуктов слишком высокого риска. У банка имеется существенная база из местных (латвийских и литовских) клиентов, 98,5% из 40 000 клиентов - местные.

В прошлом году убытки Meridian Trade Bank составили, по предварительным данным, 2,354 млн евро, что на 44,1% меньше, чем в 2016 году. Активы банка на конец 2017 года составили 274,865 млн евро, что на 9,3% или 28,314 млн евро меньше, чем в конце 2016 года.

По размеру активов Meridian Trade Bank в конце 2017 года занимал 13-е место в Латвии.

Ключевые слова

Поделись новостью